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Risikominimierung im KYC Prüfprozess

Die neuen gesetzlichen Anforderungen bei der Überprüfung von Geschäftsbeziehungen üben zunehmend Druck auf die Compliance Abteilungen sämtlicher betroffenen Unternehmen aus. Besonders die Finanzindustrie sieht sich im Zusammenhang mit dem neuen Geldwäschegesetz vor große Herausforderungen gestellt.

Neben der gestiegenen Anzahl der gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen beim Customer Due Diligence, besteht das Hauptproblem in der wachsenden Komplexität der Informationsbeschaffung. Diese verursacht bei den Verpflichteten häufig signifikante Ressourcenbelastungen, aufgrund der Heterogenität von Organisationsstrukturen, IT-Landschaften und geeigneter Informationsquellen.

Um diesen Problemen zu begegnen haben wir die neue Regulatorik methodisch analysiert und in eine workflowbasierte KYC Lösung überführt welche vollautomatisiert und mittels zielgerichteter Informationsaufbereitung valide Unternehmensinformationen direkt von der Quelle on-demand zur Verfügung stellt.

Mit Hilfe dieser neuen KYC Webservices unterstützten wir die Verpflichteten darin, sämtliche relevanten KYC Prüfprozesse sowohl beim Customer Onboarding, als auch bei der der Überwachung bestehender Kundenbeziehungen effizient gestaltet werden.

Onboarding Customer Due Diligence (CDD)

Überprüfen Sie vollautomatisiert schon während des Onboarding Prozesses, ob Ihr Kunde u.a. valide Angaben zu seinem Unternehmen/dem dahinter stehenden wirtschaftlich Berechtigten und den Vertretungsberechtigten der Gesellschaft macht. Prüfen Sie, ob spezielle Risikomerkmale zu den auftretenden Personen wie z.B. PEP oder Sanktionsinformationen bzw. Brancheninformationen vorliegen.

Ongoing Customer Due Diligence (CDD)

Seien Sie jederzeit in der Lage, durch Monitoring relevanter Informationen, wie beispielsweise den Wechsel des/der wirtschaftlich Berechtigten oder die Sitzverlegung in ein anderes Land, die Risikoeinstufung im Hinblick auf Ihren Kunden zu verifizieren und ggf. anzupassen sowie Vorkehrungsmaßnahmen entsprechend anzuwenden.